8.1. Inleiding
In 2025 richt Oak Pensioenfonds zich op de volgende hoofdthema’s:
- Evenwichtige en beheerste transitie naar het nieuwe pensioenstelsel;
- Beheersing van risico’s;
- Selectie en implementatie van de nieuwe custodian.
Deze hoofdthema’s worden in de volgende paragrafen toegelicht.
8.2. Evenwichtige en beheerste transitie naar het nieuwe pensioenstelsel
Het is essentieel dat dit op een evenwichtige en beheerste wijze gebeurt. Daarom worden in 2025 worden de benodigde voorbereidingen getroffen zodat het pensioenfonds op een evenwichtige en beheerste wijze kan invaren. Bij een grootschalig project als de Wtp-transitie is sprake van een groot aantal onderliggende processen. Hieronder worden de belangrijkste overliggende processen toegelicht.
- In 2024 is op het gebied van datakwaliteit het Get Clean-proces afgerond, waarbij het overgrote deel van de vervuiling uit de administratieve systemen is gehaald. In 2025 wordt verdergegaan met het Stay Clean-proces, waarbij vervuiling in de administratieve systemen wordt voorkomen.
- Als gevolg van de implementatie van de nieuwe uitvoeringsketen en nieuw beleid, moeten nieuwe fondsdocumenten worden opgesteld en nieuwe contractuele afspraken worden gemaakt met de uitbestedingsrelaties van Oak Pensioenfonds, zoals de pensioenuitvoerder en de vermogensbeheerders. Hierbij blijft kostenbeheersing een punt van aandacht, zodat de projectkosten van de Wtp-transitie op een adequate wijze worden beheerst.
- De uitvoering van het communicatieplan Wtp. De verkorte versie van dit plan is te vinden op de website van Oak Pensioenfonds onder ‘nieuw pensioenstelsel’, ‘nieuws en belangrijke documenten’.
- De uitvoering en monitoring van de keuzebegeleiding. In het eerste kwartaal van 2025 start de pilot met Prikkl. Nadat de pilot is afgerond, zal in de loop van het jaar de gratis ondersteuning in de financiële planning beschikbaar worden voor alle deelnemers van Oak Pensioenfonds.
- Het wijzigen van de fondsdocumenten zodat deze gereed zijn voor de Wtp-transitie en in lijn zijn met de nieuwe wet- en regelgeving.
Verder houdt het bestuur zich in 2025 bezig met de groeistrategie en het meerjarenbeleidsplan van Oak Pensioenfonds.
8.3. Risicobeheersing
In het kader van risicobeheersing zijn een drietal thema’s te onderscheiden: handhaving, afronding DORA en duurzaamheid.
8.2.1. Handhaving
Oak Pensioenfonds kan de transitie niet alleen bewerkstelligen, maar heeft ook de medewerking nodig van de aangesloten werkgevers. Op het gebied van handhaving is het van belang dat de aansluiting met werkgevers en de gegevensaanlevering goed verloopt. Een juiste en tijdige premie-inning en vervolgens het belegmoment van het persoonlijk pensioenvermogen is daarbij cruciaal. Daarom gaat Oak Pensioenfonds in samenwerking met de PUO deze processen aanscherpen.
8.2.2. DORA
Per januari 2025 moeten financiële instellingen, waar ook pensioenfondsen onder vallen, voldoen aan de normen die voortvloeien uit DORA. Oak Pensioenfonds streeft er naar om alle maatregelen omtrent DORA in het eerste kwartaal geïmplementeerd te hebben. Het is in de markt echter gebleken dat het niet haalbaar is om voor 2025 volledig compliant te zijn. DNB erkent dit feit en handhaaft dit voorlopig niet actief. Desalniettemin streeft het fonds om zo snel mogelijk compliant zijn met DORA. De portefeuille risicobeheer monitort dit proces nauwkeurig.
8.2.3. Duurzaamheid
Duurzaamheid is een belangrijk thema voor Oak Pensioenfonds en haar deelnemers. In 2025 herijkt Oak Pensioenfonds zowel de ESG-risicoanalyse als het duurzaam beleggingsbeleid.
ESG-risicoanalyse
ESG verwijst naar een aantal criteria die investeerders en andere belanghebbenden gebruiken om de duurzaamheid en ethische impact van een organisatie te beoordelen. In 2025 voert Oak Pensioenfonds een dergelijke ESG-risicoanalyse uit waarin de risicos ten aanzien van. ESG worden geïdentificeerd. De belangrijkste onderdelen van deze analyse zijn het scoren van de bruto en netto risico’s, vastlegging van de argumentatie en een voorstel voor de te nemen beheersmaatregelen. Deze analyse wordt uitgevoerd in samenwerking met de sleutelfunctiehouder Risk en resulteert in een herijking van het ESG-beleid.
Duurzaam beleggen
In het eerste kwartaal van 2025 beoordeelt Oak Pensioenfonds in samenwerking met de fiduciair vermogensbeheerder de mogelijkheden tot implementatie van impact beleggen in de portefeuille. Een investment case impact beleggen wordt opgesteld om te toetsen of branche gerelateerde impact beleggingen ondersteund kunnen worden vanuit de beleggingsportefeuille. In samenwerking met het fiduciair vermogensbeheer wordt gesproken met de vermogensbeheerders Insight (Credits) en Franklin Templeton (Vastgoed) voor het gebruik van impact-indicatoren en de rapportagemogelijkheden hiervan.
Verder maakt Oak Pensioenfonds de afweging om een voting- en engagementbeleid (stewardship activiteiten) op basis van eigen principes op te stellen en de uitvoering mogelijk anders in te richten
8.4. Selectie en implementatie nieuwe custodian
In oktober 2024 is een marktverkenning custody activiteiten gestart. Het doel van de marktverkenning is om een eerste beeld te vormen bij de mogelijkheden die andere custodians bieden voor zowel de custody activitieiten als de aanvullende dienstverlening. Van belang hierbij is de toekomstige dienstverlening vanwege de overgang naar de solidaire premieregeling.
Gedurende deze marktverkenning is het besluit genomen dat Oak Pensioenfonds vertrekt bij haar huidige custodian BNY Mellon. In het eerste kwartaal van 2025 zal het bestuur besluiten welke partij de nieuwe custodianrol zal gaan vervullen. . Aansluitend wordt in samenwerking met de nieuwe custodian een implementatieplan opgesteld zodat dit proces voorspoedig verloopt.
